 |
| sumber : freepik |
Target apapun yang Anda miliki dalam kehidupan ini, akan bisa tercapai lebih mudah ketika Anda memiliki rencana dan strategi yang terukur. Serupa dengan hal tersebut, faktor finansial juga memerlukan perencanaan yang matang agar tujuan Anda dalam bidang ini bisa tercapai. Di sini, peran seorang financial planner akan sangat besar.
Financial planner, secara harfiah didefinisikan sebagai seorang atau pihak yang memiliki kapabilitas dalam menyusun perencanaan keuangan yang terukur, untuk mencapai tujuan finansial yang diinginkan. Lebih lanjut, seorang financial planner juga bisa membantu Anda melaksanakan fungsi monitoring, sehingga menjaga Anda tetap on track dan tidak menyalahi rencana yang sudah disusun.
Untuk perannya sendiri, secara mendetail akan bisa dipahami dalam poin-poin singkat di bawah ini.
Memberikan Analisa Karakter dan Tujuan Anda
Setiap orang memiliki karakternya masing-masing dalam mengelola keuangan. Kehadiran financial planner akan membantu Anda untuk memahami karakter finansial seperti apa yang Anda miliki. Dengan pemahaman ini, pola belanja bisa lebih dikelola sehingga pengeluaran terkontrol.
Selain itu, karakter keuangan yang Anda miliki juga dapat membantu memetakan cara-cara mencapai target dan tujuan yang Anda miliki. Peran pertama ini cukup krusial karena akan jadi dasar perencanaan dan pemetaan hal-hal penting dalam urusan finansial yang Anda miliki.
Analisa ini akan disampaikan untuk di cek silang, sehingga tidak ada salah persepsi antara Anda dan orang yang Anda percaya ini.
Membantu Anda Mengevaluasi Kondisi Keuangan
 |
Sumber : freepik.com |
Untuk mendapatkan perencanaan yang mendetail, runtut, dan jitu guna mencapai tujuan, maka perlu dipahami benar kondisi keuangan yang saat ini dimiliki. Evaluasi ini akan dilakukan oleh financial planner Anda sebagai langkah kedua setelah melakukan analisa karakter.
Evaluasi sendiri akan mencakup pemetaan pendapatan, pengeluaran, kepemilikan aset, jumlah total cicilan, tabungan yang dimiliki, dan semua hal yang berhubungan dengan kondisi keuangan Anda. Dari sana biasanya dapat diketahui kira-kira di pos mana yang berjalan kurang efisien, dan terjadi pemborosan.
Ingat, hal ini sifatnya adalah melihat data yang ada, jadi jangan sampai Anda tersinggung atas analisa dan evaluasi yang diberikan.
Penyusunan Financial Plan
Dengan dasar analisa dan evaluasi kondisi keuangan yang dimiliki sekarang, financial planner yang Anda gunakan jasanya ini akan menyusun satu rencana keuangan lengkap dan terperinci. Mulai dari pemetaan semua poin terkait keuangan saat ini, langkah yang harus dilakukan guna mencapai target, dan target-target yang ingin dicapai.
Target ini akan tergantung dengan kebutuhan Anda. Ada target jangka pendek, jangka menengah, serta jangka panjang. Tentu nanti bentuknya juga akan berbeda karena semakin lama jangka waktunya, semakin panjang pula objektif yang harus dituliskan.
Setelah selesai, perencanaan ini akan disajikan pada Anda untuk dilakukan review. Jika sekiranya Anda sudah sepakat, maka planner akan melanjutkan ke langkah selanjutnya.